Unsere AML und Verifizierung im Überblick

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Transaktion. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gemäss unserer MGA-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unser Umgang mit AML-Vorgaben

Wir betreiben das Goldex Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschereibekämpfung, insbesondere den Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations. Als lizenziertes Unternehmen führen wir eine Risikoanalyse für jeden Kundenkonto-Typ durch und wenden die Sorgfaltspflichten an, die die Regulierung für Glücksspielanbieter vorschreibt.

Unsere AML-Compliance-Abteilung ist eigenständig und meldet verdächtige Transaktionen direkt an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, da dies gesetzlich so vorgeschrieben ist. Kein Mitarbeiter darf Ihnen gegenüber eine solche Meldung bestätigen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse anhand der von Ihnen gemachten Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und zwar unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: Abgleich Ihrer persönlichen Daten mit öffentlichen Registern und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufender Betrieb: stichprobenartige Prüfungen und risikobasierte Nachkontrollen
• Ausnahme: bei Hinweisen auf Drittzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern sofort

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Identitätsnachweis, sofern das Dokument von einer Behörde ausgestellt und gültig ist. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung oder ein offizieller Brief, der nicht älter als drei Monate ist. Für die Zahlungsmethode verlangen wir einen Screenshot oder eine Foto des Karten-/Kontos mit sichtbaren letzten vier Ziffern bzw. des Wallet-Screens mit Ihrer Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente verschlüsselt über Ihr Konto hoch; eine Übermittlung per E-Mail ist nicht vorgesehen und wird von uns nicht bearbeitet. Wir speichern alle Dokumente auf Servern in der EU, der Zugang ist auf die Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert.

• Dokumente unter «Verifizierung» in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie über die im Konto hinterlegte E-Mail-Adresse
• Bestätigung oder Nachforderung mit konkreter Begründung

Warum wir nach Geldmitteln fragen

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel verlangen, etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege. Dies ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht bei bestimmten Beträgen und Risikoprofilen. Für Kryptowährungszahlungen fragen wir zusätzlich die Herkunft der Coins ab, zum Beispiel durch Exchange-Auszüge.

Wir stellen diese Fragen im Rahmen der erweiterten Sorgfaltspflicht. Lehnen Sie die Auskunft ab, dürfen wir die Auszahlung nicht freigeben, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); bei Kryptowährungen gilt die zugehörige Wallet-Adresse. Wir überprüfen, ob Auszahlungsbeträge plausibel zum Spielverhalten passen, und gleichen Wallets und Bankkonten mit Sanktionslisten ab.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen und können das Konto nach angemessener Frist und schriftlicher Ankündigung vorübergehend einfrieren. Einzahlungen nehmen wir bei offener Verifizierungspflicht nicht mehr an. Sind Dokumente gefälscht oder gehören zu einer anderen Person, schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Ihr Guthaben aus bereits getätigten legalen Einzahlungen wird bei einer Kontoauflösung auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person zurücküberwiesen. Einzahlungen von Dritten werden zurück an den Absender überwiesen.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäss maltesischem Recht mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Untersuchungen kann die Frist länger sein. Nach Ablauf löschen wir die Unterlagen, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen weiterhin. Sie können jederzeit über den Datenschutz-Beauftragten Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Goldex Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei Auffälligkeiten oder bestimmten Beträgen können wir sie aber auch früher einfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab Erhalt aller vollständigen Dokumente. Bei Bedarf an weiteren Unterlagen informieren wir Sie per E-Mail.

Kann ich mit Kryptowährung Ein- und Auszahlungen tätigen, ohne KYC?

Nein. Auch für Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT und weitere) gilt die gleiche Verifizierungspflicht wie für CHF-Zahlungen.

Warum wird meine Auszahlung auf mein Einzahlungskonto zurückgezahlt?

Aufgrund der Same-Methode-Regel zahlt das Goldex Casino grundsätzlich auf die Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das erschwert Geldwäscherei und schützt Ihr Konto.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt in der EU, Zugang haben nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter, und wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf.